近期，煙臺金融監(jiān)管分局通報一起冒用銀行名義實施“AB貸”的非法金融活動案例，不法分子偽裝成銀行客服中心，通過仿冒標(biāo)識、虛假地圖標(biāo)注等手段騙取信任，誘導(dǎo)消費者以親友名義套取信貸資金，并收取高額費用，導(dǎo)致消費者綜合融資成本高達(dá)40%至50%，嚴(yán)重侵害群眾利益。

“AB貸”詐騙套路清晰、危害巨大：不法分子以“銀行客服”身份引流，謊稱消費者征信問題無法放貸，誘導(dǎo)其邀請征信良好的親友到場，在親友不知情的情況下操作其手機辦理線上貸款，再勾結(jié)部分銀行機構(gòu)員工違規(guī)放款，最終收取授信額度10%至24%的“服務(wù)費”及貸款金額10%左右的“保證金”，讓消費者陷入債務(wù)困境，甚至影響其信用記錄和家庭關(guān)系。

為切實保護金融消費者權(quán)益，民生銀行煙臺分行迅速落實監(jiān)管要求，全面開展“AB貸”風(fēng)險排查與防范工作：

一是強化場所與渠道排查。對網(wǎng)點周邊、商業(yè)寫字樓等重點區(qū)域開展拉網(wǎng)式監(jiān)測，嚴(yán)查冒用銀行名義的非法活動，嚴(yán)格規(guī)范第三方合作準(zhǔn)入，嚴(yán)防不法分子利用銀行渠道作案。

二是壓實主體責(zé)任。完善防范非法金融活動的內(nèi)控機制，加強員工行為管理，嚴(yán)禁參與任何非法金融活動；同時依托資金異動監(jiān)測等技術(shù)手段，及時預(yù)警異常信貸申請，做到早發(fā)現(xiàn)、早處置。

三是深化消費者宣教。通過廳堂宣傳、社區(qū)宣講等多種渠道，普及“AB貸”詐騙手法，提醒市民通過銀行官方渠道辦理貸款，切勿輕信“低息代辦”等話術(shù)，增強公眾風(fēng)險防范意識。

四是暢通線索報送。建立非法活動線索快速上報機制，對發(fā)現(xiàn)的員工參與詐騙等線索，第一時間報送監(jiān)管部門，積極配合打擊處置，形成監(jiān)管合力。

民生銀行煙臺分行在此提醒廣大消費者：正規(guī)銀行貸款無需支付服務(wù)費、保證金，也不會要求他人代為貸款。如遇疑似“AB貸”詐騙，請立即聯(lián)系銀行官方客服或報警，共同守護金融安全，筑牢防范非法金融活動的堅固防線。